Zins Differenz Devisenhandel

Online-Devisenhandel Community Was ist Zinsdifferenzial und wie man es berechnet Zinssatz Differential ist eine Strafe für die frühe Vorauszahlung aller oder eines Teils einer Hypothek außerhalb seiner normalen Vorauszahlung Bedingungen. Dies gilt als Schlüsselkomponente des Carry-Trades. Dieser Zinssatz ist eine Art von Entschädigung, die von der Kreditgeber berechnet wird, wenn der Darlehensnehmer zahlt sich aus seinem Hypothek Kapital vor dem Fälligkeitsdatum. Zinssatzdifferenz ist auch bekannt als: Zinsverlust, IRD und Differentialzinssatz. Hier sind einige Merkmale der Zinsdifferenz: 1. Zinssatz-Swap - Es ist ein Zinssatz-Swap, die in einer Strafform ist. 2. Berechnungsmethode - Sie wird gewöhnlich als Differenz zwischen dem bestehenden Satz und dem Satz der verbleibenden Restlaufzeit multipliziert mit dem ausstehenden Kapitalbetrag und dem Restbetrag der Laufzeit berechnet. 3. Präzise Berechnung - Es ist ein sehr präzises Berechnungskriterium. 4. Mentions Die Compensation Due - Es bezieht sich in der Regel auf die Entschädigung wegen der Kreditgeber auf Auszahlung der Hypothek. 5. Early Prepayment Penalty - Es ist eine Vorauszahlung Strafe für den Kreditnehmer für die vorzeitige Vorauszahlung der Hypothek Schulden, vor der Fälligkeit der Hypothek. Dies wird in der Regel als Differenz zwischen dem bestehenden Satz und dem Satz für die Restlaufzeit berechnet, multipliziert mit dem Grundkapital und dem Restbetrag. Dies ist, wie der Zinssatz berechnet wird: Beispiel: 100.000 Hypothek bei 9 mit 24 Monaten verbleibenden aktuellen 2-Jahres-Rate ist 6.5 Differential ist 2,5 pro Jahr IRD ist 100.000 2 Jahre 2,5 p. a. 5.000 Ein Differenzial misst die Zinslücke zwischen zwei ähnlichen verzinslichen Vermögenswerten. Basierend auf der Zinsuniformität kann ein Händler eine Erwartung des künftigen Wechselkurses zwischen zwei Währungen schaffen und die Prämie (oder Diskont) auf den aktuellen Börsenkurs-Futures-Kontrakten setzen. Händler im Devisenmarkt verwenden Zinsdifferenziale, wenn Preisfestsetzung Devisenkurse. Zum Beispiel, sagen ein Investor leiht US1000 und wandelt die Mittel in britische Pfund, so dass der Anleger eine britische Anleihe kaufen. Wenn die gekaufte Anleihe 7 ergibt, während die äquivalente US-Anleihe 3 ergibt, dann ist die Zinsdifferenz gleich 4 (7-3). Diese Art von Zinssatz ist der Betrag, den der Anleger erwarten kann, mit einem Carry-Gewinn zu profitieren. Dieser Gewinn ist nur dann gewährleistet, wenn der Wechselkurs zwischen Dollars und Pfund konstant bleibt. Die Spanne zwischen inländischen und ausländischen Zinssätzen ist eine wichtige Unregelmäßigkeit, die die Zentralbanken in ihrer Politik auf makroökonomischer Ebene in Betracht ziehen. Es ist auch eine veränderliche von Interesse für Anleger auf dem Devisenmarkt, die sich mit Devisen-Carry-Handel. Ein systematisches Verständnis der Zeiteffekte dieser Zinsart und ihrer Persistenz in den einzelnen Ländern ist daher sowohl für Politiker als auch für Investoren von Bedeutung. Zinssätze sind eine wichtige Variable von Interesse für diejenigen, die in Carry-Handel, eine Strategie, wo ein Investor leiht in einem fremden Land mit niedrigeren Zinsen als ihre Heimat und investiert die Gelder in ihrem heimischen Markt, in der Regel in festverzinslichen Wertpapieren. Interest Rate Differential - IRD Was ist die Zinssatzdifferenz - IRD Die Zinsdifferenz (IRD) ist ein Differential, das die Lücke zwischen den Zinssätzen zwischen zwei ähnlichen verzinslichen Vermögenswerten misst. Trader im Devisenmarkt verwenden Zinsdifferenzen (IRD), wenn Preisfestsetzung Devisentermingeschäfte. Basierend auf der Zinsparität. Ein Händler kann eine Erwartung des künftigen Wechselkurses zwischen zwei Währungen und legen Sie die Prämie oder Rabatt auf den aktuellen Markt Wechselkurs-Futures-Kontrakte zu schaffen. BREAKING DOWN Zinsdifferenzial - IRD Die Zinsdifferenz wird auch auf dem Wohnungsmarkt verwendet, um die Differenz zwischen dem Zinssatz und einer Bank gebucht Rate auf dem Vorauszahlungstag für Hypotheken zu beschreiben. Die IRD ist ein wichtiger Bestandteil des Carry-Trades. Ein Carry-Trading ist eine Strategie, die Devisenhändler in einem Versuch nutzen, von dem Unterschied zwischen den Zinssätzen zu profitieren, und wenn Händler ein Währungspaar lang sind, können sie von einem Anstieg des Währungspaares profitieren. Beispiel: Ein Investor leiht 1.000 und wandelt die Gelder in britische Pfund um, so dass er eine britische Anleihe kaufen kann. Wenn die gekaufte Anleihe 7 ergibt, während die äquivalente US-Anleihe 3 ergibt, beträgt die IRD 4 oder 7 - 3. Die IRD ist der Betrag, den der Anleger mit einem Carry-Trade erwarten kann. Dieser Gewinn ist nur dann gewährleistet, wenn der Wechselkurs zwischen Dollars und Pfund konstant bleibt. Eines der Hauptrisiken dieser Strategie ist die Unsicherheit der Währungsschwankungen. In diesem Beispiel, wenn das britische Pfund in Zusammenhang mit dem US-Dollar fallen würde, kann der Händler Verluste erleben. Darüber hinaus können Händler nutzen Hebelwirkung, wie einen Faktor von 10-zu-1, um ihr Gewinnpotential zu verbessern. Wenn der Investor seine Kreditaufnahme um einen Faktor von 10 zu 1 einsetzte, konnte er einen Gewinn von 40 verdienen. Allerdings könnte Leverage auch große Verluste verursachen, wenn es große Wechselkursbewegungen gibt. Zinssatz Differential Hypothek Beispiel Wenn Hauskäufer Geld leihen, um Häuser zu kaufen, kann es eine Zinsdifferenz. Zum Beispiel sagen, ein Hauskäufer ein Haus gekauft und nahm eine Hypothek mit einer Rate von 5,50 für 30 Jahre. Nehmen Sie an, dass 25 Jahre vergangen sind und der Darlehensnehmer nur noch fünf Jahre in seiner Hypothek beendet hat. Der Kreditgeber konnte den aktuellen Marktzins verwenden, den er für eine Fünfjahreshypothek anbietet, um die Zinsdifferenz zu bestimmen. Wenn der aktuelle Marktzinssatz für eine Fünfjahreshypothek 3,85 beträgt, beträgt die Zinsdifferenz 1,65 oder 0,1375 pro Monat. Was ist eine Zinsdifferenz. Was ist eine Zinsdifferenz? Eine Zinsdifferenz ist eine Zinsdifferenz zwischen zwei Währungen in einem Paar. Wenn eine Währung einen Zinssatz von 3 Prozent und die andere einen Zinssatz von 1 Prozent hat, hat sie eine 2 Prozent Zinsdifferenz. Wenn Sie die Währung, die 3 Prozent gegen die Währung zahlt zahlt 1 Prozent, würden Sie auf die Differenz mit täglichen Zinszahlungen bezahlt werden. Diese einfache Definition ist bekannt als die Carry-Trade Verdienst zu tragen auf die Zinsdifferenz. Allerdings haben die Entwicklungen im Jahr 2016 Zinsdifferenzen zu einem neuen Licht, das Verständnis wert sind gebracht. Negative Zinspolitik oder NIRP gab es eine starke Divergenz zwischen entwickelten Marktwirtschaften Zinssätze und Schwellenländer Zinsen im Jahr 2016. Entwicklung Marktwirtschaften haben ihre Zinsen unter Null, um zu versuchen und sporn Nachfrage, während Schwellenländer Währungen sind ihr Interesse Die versuchen, den Kapitalabfluss und die wirtschaftliche Instabilität zu begrenzen. Im Februar hielt die Bank von Mexiko oder Banxico eine Dringlichkeitssitzung, um ihre Anleiherate um 50 Basispunkte anzuheben, während sie US-Dollar am Markt verkaufte, um Nachfrage nach dem folgenden mexikanischen Peso anzutreiben. Während dies die Zinsdifferenz zwischen den Vereinigten Staaten und Mexiko vergrößert, ist es auch ein Zeichen für den Markt der Instabilität oder der möglichen Verzweiflung durch Zentralbanken, die globale Wirtschaft daran zu hindern, außer Kontrolle zu geraten. Der Trading-Handel Forex-Händler suchen, um das Beste aus der negativen Zinspolitik mit dem Carry-Handel durch den Verkauf von Euro oder japanischen Yen, deren aktuelle Zinsen sind negativ und Kauf von Schwellenländern wie die der indischen Rupie, South African Rand, Maskierung Peso, oder türkische Lira. Allerdings könnten diese Trades, die auf dem Papier haben sehr große Zinsunterschiede leicht am Ende werden die riskantesten Trades im Jahr 2016, wenn die wirtschaftlichen Schmerzen in Schwellenländern gefunden Währungen weiter oder wird schwerer. Während der Carry-Trade Zinsen auf die Zinsdifferenz errechnet, konnte ein Wechsel der zugrunde liegenden Währungspaarspanne leicht und historisch in Zeiten rückläufiger Risikostimmung die Vorteile des Carry-Trades auslöschen. Das alte Sprichwort, dass, wenn es zu gut aussieht, um wahr zu sein, es wahrscheinlich ist39 kann auf Zinsunterschiede anwenden. Mit anderen Worten, wenn die Zinsdifferenz zu viel wächst, hat es so getan, weil das Risiko als Drohung für die Kreditnehmer in diesen Ländern gesehen wird. Deshalb, wenn Sie ein neuer Forex Trader war nur über die Carry Trading gehört, gehen Sie mit Vorsicht vor allem, wenn Sie negative Zinswährungen als attraktive Verkaufswährungen und Schwellenländer Währungen als attraktive Kaufwährungen zu sehen. Die anhaltende Verwüstung der Rohstoffe und die Unsicherheit in China drängen weiterhin auf die höchstdotierten Währungen. Zur gleichen Zeit, die Einführung der negativen Zinssätze, sowie die Unsicherheit über die quantitative easing39s Zukunft, weiterhin zu sehen, Geldfluss zu Haven Vermögenswerte, die oft die niedrigsten oder negativen Zinsen haben. Trade Zinssatzdifferenzen Durch den Verkauf von Währungen, deren Land hat eine Niedrigeren Zinssatz gegenüber Währungen, deren Land einen höheren Zinssatz hat, können Sie von der Zinsdifferenz (bekannt als ein Carry-Trade) sowie Preis-Aufwertung profitieren. That8217s mögen in der Lage, einen bereiften kleinen Kuchen mit besprühtes oben zu erhalten, das mit Ihnen spricht Stellen Sie sich vor, wie köstlich das schmecken würde Währungskreuze bieten viele Paare mit hohen Zinsdifferentialen an, die für diese Arten von Handel prime sind. Zum Beispiel, werfen Sie einen Blick auf die schöne Aufwärtstrend auf AUDJPY. Wenn Sie eine lange Position auf diesem Paar hatten, würden Sie einen kräftigen Gewinn machen. Darüber hinaus war die Zinsdifferenz zwischen AUD und JPY riesig. Von 2002 bis 2007 hatte die Reserve Bank von Australien die Zinsen auf 6,25 erhöht, während die BOJ ihre Raten bei 0 gehalten. Das bedeutet, dass Sie Gewinne aus Ihrer Long-Position und die Zinsdifferenz auf diesem Handel Jetzt, dass8217d eine ehrfürchtige Cash-Kuh genau dort sein Später im College (wenn Ihr Gehirn hasn8217t explodierte mit all diesem Forex-Wissen bis dahin), we8217ll lehren Sie mehr über Carry-Trading. We8217ll lehren Sie, welche werden funktionieren und welche Sie8217t. We8217ll sogar lehren Sie über eine lil8217 etwas namens Risikoaversion. Aber das für eine spätere Lektion. Speichern Sie Ihren Fortschritt, indem Sie sich anmelden und die Lektion vollständig markieren